查看详情>> 一、回顾金融危机带来的灾难 二、展望当今中国新政策 三、为什么创新理财？ 1、解除误区一：理财=投资 2、解除误区二：理财是有闲钱人的事 3、通货膨胀对人们生活造成的影响 四、什么是创新理财？ A、理财的真正涵义 B、理财观念的变迁 C、投资与理财的区别 五、如何创新理财？ 1、人的一生与收支曲线 2、人生理财三步骤 3、风险承受能力类型 4、人生十大理财规划类型 六、人生理财规划中投资产品的作用 1、防范规避不测风险（企业、家庭） 2、平衡当期与未来的收支 3、追求品质生活的保障，选择增值产品 4、合理避税提高财富效率 七、、遗产税的计算方式 1、名人运用理财规划转移财产 2、不同规划的同样一笔资金 八、建造家庭财富安全金字塔 1、家庭资产负债表作用 2、家庭现金流量表作用 九、理财案例 A、白领人士如何积累子女教育金 （一）家庭基本信息、生活目标 （二）审视财务现状 （三）测试风险承受能力 （四）测算三个阶段计算子女教育金 （五）财务建议–投资渠道和工具 B、千万企业老总家庭财富规划 （六）家庭基本信息、生活目标 （七）审视财务现状 （八）测试风险承受能力 （九）财务建议–投资渠道和调整 十、课程回顾

查看详情>> 一、当今时代背景 1、国际先进国家服务银行客户状况 2、国内VIP客户的升级 3、竞争激烈的银行市场现状 二、了解客户的类型、特点和要求 1、企业主的兴趣 2、白领人士的偏好 3、社会自由人的特征 4、高净值人群的喜好 5、附加值服务 三、客户经理及理财专员 1、拥有专业资格证书的途径 2、持续学习提升专业能力方法（每年不少于40小时） 3、对投资产品类型熟通的捷径 4、专业技能及创新营销新意的来源 四、提升客户专业服务 1、与协会及社会组织联谊的形式 2、创造客户需求的方法 3、跟进技巧秘笈 五、为企业老板及白领人士服务的策略 1、引导客户全面规划的意识 2、制定家庭理财规划的步骤（八个环节) 1）保密承诺的范本 2）搜集客户信息方法 3）协同客户确立目标的技巧 4）风险测试类型的表格 5）如何审视财务状况并分析 6）提出综合财务规划的契机 7）跟踪服务落实规划方案 8）明确长期服务的条例 六、案例解析 七、课程回顾银行员工如何尽快提高服务客户的专业能力

查看详情>> 一、企业现状（中、小） 1)上市融资 2)徘徊不前 二、企业老总为什么要做家庭财富管理？ 1）企业破产 2）企业兼并 3）企业租赁 三、企业老总财富的不安全性的表现形式 a、国际百年公司的破产必然的原因 b、国内公司破产案例 四、企业发展今后要面临的几个问题 a、长久发展-----财富管理要规范 b、停滞不前—管理混乱、入不敷出 五、企业如何能突破瓶颈得到发展 1）国际的例子 2）国内的例子 六、规划为企业带来的好处 1）成本减少 2）税务合理 3）规避风险 4）抗压抗风险 七、遗产税出台对企业家的财富的流失 八、理财规划让家庭财富抵御企业风险 a、知名富有人士拥有规划的案例 b、没有规划的企业老总案例 九、规划前的准备 1）目标设定 2）风险测试 3）审视财务 十、实施细则 1）、传统型产品 2）、私募资金 3）、信托产品 4）其他产品 十一、规划的有效期 十二、课程回顾

查看详情>> 第一章：当今时代背景 1、国际先进国家金融集团服务客户状况 2、国内VIP客户的升级 3、竞争激烈的银行市场现状 第二章：了解客户的类型、特点和要求 1、企业主的兴趣 2、白领人士的偏好 3、社会自由人的特征 4、高净值人群的喜好 5、附加值服务 第三章：客户营销经理及理财专员 1、拥有专业资格证书的途径 2、持续学习提升专业能力方法（每年不少于40小时） 3、对投资产品类型熟通的捷径 4、专业技能及创新营销新意的来源 第四章：提升客户专业服务 1、与协会及社会组织联谊的形式 2、创造客户需求的方法 第五章：为企业老板及白领人士服务的策略 1、引导客户全面规划的意识 2、制定家庭理财规划的步骤（八个环节) 1）保密承诺的范本 2）搜集客户信息方法 3）协同客户确立目标的技巧 4）风险测试类型的表格 5）如何审视财务状况并分析 6）提出综合财务规划的契机 7）跟踪服务落实规划方案 8）明确长期服务的条例 第六章：白领经理理财规划案例解析 客户背景介绍 1、搜集资料说明 2、理财规划目标 短期、中期、长期 3、客户希望做理财规划的目的 财务诊断分析--全盘的了解; 达成家庭财务目标; 掌控未来的生活质量。 4、家庭基本情况 5、家庭收入支出表分析 6、家庭资产负债表分析 7、风险测试 8、家庭收支状况一览表~摘要 9、财务分析综合报表 a、综合指标明细表 b、家庭财务隐患 规划重点 运用客户的流动资产或净储蓄设计出满足财务目标的具体建议方案 借助评估重点表 搭配相关计算式来完成财务规划建议书 第七章：理财规划建议书（建议方案与具体理由） 1、提拨紧急备用金 2、准备～保障规划 a评估重点表～保险 b保障需求一览表 财务规划建议书-保险 3、准备～退休规划 a评估重点表～退休 b退休試算表 c养老费用计算（复利现值、终值） d計算需准备的退休金 财务规划建议书--养老 4、准备～子女教育规划 子女教育金测算表（例表） 财务规划建议书--子女教育金 准备～购（换）房、车规划 a评估重点表 b评估重点表～购(换)房、车 财务规划建议书～购房、车 第八章：案例规划总结 1、协助执行规划 2、追踪结果 财务规划建议书的执行状况 A建议书执行 B不完全执行的原因 第九章：财务规划后续服务五项必需 1、感谢 2、持之以恒是成功的关键 3、定期检视与调整 4、工作异动与人生阶段 5、下一次检视时间 第十章：课程总结回顾

查看详情>> 第一讲、为什么家庭需要财务规划? 1、理清涵义 1）、为满足更高层次的生活需求 2）保证子女教育金的按期提取 3）避免通货膨胀造成资金缩水 4）预防疾病、意外突发事件的发生 5）保障养老生活有尊严 a、延长寿命—我们需要更多的财富 b、优越的养老生活依靠经济基础 2、理财须知 a、复利-----时间价值（案例） b、单一投资能解决养老问题吗？（案例） 3、理财的目的 a、目标的设定 b、目标的范围 第二讲怎样理好财 一、理什么财？ 1．树立正确的财富观 a机会自己创造 b明确自己需要什么机会 c机会来临的时候，你准备好了么？ 2．做好累积财富应该做的事 a人生阶段与财富需求 b随波逐流是人生大敌 c坚实走好每一步 二、审视自己的人生阶段 1、李嘉诚致富秘笈 2个人理财大厦 三、人生理财三大步骤（图示） 此节解决白领三问： 我去哪里？我在哪里？我如何到达？ 1、风险测试 a、风险类型b、风险偏好 2、资产配置状况- 是否盲目投放？ a因目标选择投资方式 b因年龄而选择投资工具 c因职业选定投资模式 四、十大理财规划（图示） a规划是否健全？ b是否合理存储、投资？为什么？ 例1子女教育金筹划(试算将来） 例2养老金储备 a退休费用估测 b养老金的精算(图表) 第三讲家庭财务规划案例解析 白领人士如何使家庭财务安全自由 1、目标 2、家庭信息搜集 2、分析概况 3、合理配置 4、投资建议 第四讲学员风险测试与自我简单规划 （互动参与） 第五讲课程回顾

查看详情>> 本课程立足白领人士该如何做好财务管理？并对此进行系统思考和梳理，从实用实战出发，以“WHY”解惑，更以“HOW”解决问题，以专题演讲、案例讨论、互动问答、视频播放和解析相结合，让你带着问题来，带着方法和答案走。 课程大纲： 导论 从“财商理论”谈起： 案例：财商能力从哪里来？李嘉诚背后的价值体系什么？ 结论：树立正确的人生观财富观，以终为始，实现财务安全自由。 第一章：家庭财富管理重要性 此节解决白领在财务管理上的误区，从而全面认识财商 1、为什么人生要学会财商管理？ 2、什么是财商管理？ 3、投资与财商管理的区别 第二章：家庭理财规划书制作的步骤 此节解决白领三问： 我去那里？我在那里？我如何到达？ 1、财务目标设立时的重点 2、现有投资属性 3、家庭目标自我检视 4、了解家庭财务状况 a、财务分析诊断与评估 b、家庭财务报表分析 第三章：理财规划运算依据 此节解决白领不懂财商，盲目投资、造成投而无果、财富缩水的现象？ [财富健康指数]分析诊断 1、各种规划量化----数据 2、货币的时间价值 第四章 家庭财务现状分析 1、安全保障规划 a、风险管理—人身风险规划 b、人身保险规划重点 2、子女教育金规划 a、教育金规划应考虑的因素 b、子女教育金测算表 3、退休目标规划 a、退休规划需考虑的因素 b、养老金测算表  第五章 理财案例解析（白领人士） 此节用真实的实例来说明财务规划是解决家庭财务问题、实现目标的捷径 1、家庭理财目标 2、家庭财务状况 3、风险承受力测试 4、家庭财务隐患 5、家庭财务分析 6、理财规划建议书 第六章 课程回顾

查看详情>> 一、什么是理财？ 1、 理财的概念 2、 理财的目标 3、 理财的原则 二、重要的理财理论 1、. 货币时间价值理论 复利的力量 2.、 资产配置理论  影响长期投资收益的各因素重要性比例  进行大类资产的合理配置是关键！  资产配置的优势  简单的资产配置基础模型 三、不同客户群体的理财需求 1. 参加工作不久的年轻人怎么理财？ 2. 青年家庭怎么理财？ 3. 中年中等收入家庭怎么理财？ 4. 绝大多数人目前都在怎么做？  四、理财——需要规划哪些方面？ 1. 现金规划 2. 保险规划 3. 消费支出规划 4. 养老规划 5. 投资规划 6. 子女教育规划 7. 税收筹划 8. 财产分配与传承 五、主要理财产品简介及比较分析 （一）理财产品简介 1. 银行存款 2. 债券 3. 股票 4. 投资基金 5. 保险 6. 外汇产品 7. 信托产品 8. 黄金产品 9. 金融衍生品 10. 房地产投资 11. 其他投资产品 （二）理财产品比较分析 1. 风险比较分析 2. 收益比较分析 3. 流动性比较分析 4. 其他特性比较分析

查看详情>> 商业银行理财业务基础知识 高级讲师：牛建萍 一 金融机构发展趋势 二、 什么是理财？ 1、 理财误区 2、 理财的涵义 3、 理财和投资的区别 三、新时期重要的理财理论 1.、 货币时间价值理论 复利的力量、名人名言 、案例说明、 2、. 资产配置理论和实操  影响长期投资收益的各因素重要性比例  资产配置中产品的分配比例  大类资产的合理配置 资产配置的优势   简单的资产配置基础模型（图示）  资产配置的基本路径  1） 理财的目标及实现步骤  去哪里？在哪里？如何去？ 2）资产组合中包括哪几类资产 3） 寻找最佳的资产组合  市场上有绝对好的产品吗？为什么？ 四、 主要投资产品简介及比较分析  1、投资产品简介 ◎银行存款 ◎ 外汇产品 ◎ 信托产品 ◎ 债 券  ◎ 股票 ◎贵金属 ◎ 投资基金 ◎ 金融衍生品 ◎ 保险 ◎ 房地产投资 ◎ 个人外汇买卖  ◎其他投资产品  2、对比产品的种类、功能、作用、利弊 3、投资产品比较分析（图表演示） ◎ 风险比较分析（可控、不可控） ◎ 收益比较分析  ◎ 流动性比较分析 ◎ 其他特性比较分析 4、产品其它运作模式 第三方存管、渠道  五、人生理财规划的作用 防范规避不测风险 平衡目前与未来的收支 追求高品质生活的保障 合理避债 保全资产 合理避税提高财富效率 六、理财规划方略 1、理财规划流程  ◎ 搜集客户资料目标和愿望  ◎ 判断客户目前财务状況  ◎ 设计及向客户演示客户财务计划  ◎ 执行财务计划  2、八大理财规划图解析  ◎ 现金规划 ◎ 投资规划 ◎ 保险规划 ◎ 子女教育规划 ◎ 消费支出规划 ◎ 税收筹划  ◎ 养老规划 ◎ 财产分配与传承 七、不同客户群体的理财需求 1、 参加工作不久的年轻人怎么理财？(29岁白领案例)  2、青年家庭怎么理财？(IT行业一经理案例) 养老金如何规划? 3. 中年中等收入家庭怎么理财？（民营企业老总理财规划） 步骤 ：一 家庭基本信息 二 家庭生活目标 三 家庭资产负债 四 家庭收入支出 五 风险承受力测试 六 家庭财务分析 七 制作理财方案 八 建议投资产品组合